Pendahuluan

1.1 Kami memastikan bahwa kami mematuhi undang-undang dan peraturan mengenali-pelanggan-Anda dan antipencucian uang, dan tidak akan dengan sengaja melanggar kebijakan mengenali-pelanggan-Anda dan antipencucian uang.
Sejauh kendali kami yang wajar, kami akan mengadopsi langkah dan teknologi yang diperlukan untuk menyediakan Layanan yang aman dan terlindungi, sehingga dapat melindungi Anda dari kerugian yang disebabkan pencucian uang semaksimal mungkin.
1.2 Kebijakan mengenali-pelanggan-Anda dan antipencucian uang kami adalah sistem komprehensif dari kebijakan internasional, termasuk kebijakan mengenali-pelanggan-Anda dan antipencucian uang dari yurisdiksi yang tunduk kepada Anda.
Kerangka kerja kepatuhan kami yang andal memastikan bahwa kami memenuhi persyaratan peraturan dan standar peraturan di tingkat lokal dan global, serta memastikan keberlanjutan operasional situs web kami.
Isi dari Kebijakan Mengenali-Pelanggan-Anda dan Kebijakan Antipencucian Uang

2.1 Kami mengumumkan dan memperbarui kebijakan mengenali-pelanggan-Anda dan antipencucian uang untuk memenuhi standar yang ditetapkan oleh undang-undang dan peraturan terkait;
2.2 Kami mengumumkan dan memperbarui beberapa pedoman dan aturan sehubungan dengan pengoperasian Platform ini, dan staf kami akan memberikan Anda layanan seluruh proses sesuai dengan pedoman dan aturan;
2.3 Kami merancang dan menyelesaikan prosedur pemantauan internal dan kontrol transaksi, seperti prosedur otentikasi identitas yang ketat, dan membentuk tim profesional yang bertanggung jawab atas anti pencucian uang;
2.4 Kami mengadopsi pendekatan berbasis pencegahan risiko untuk melakukan uji tuntas dan pengawasan berkelanjutan sehubungan dengan pelanggan;
2.5 Meninjau dan memeriksa transaksi yang ada secara berkala;
2.6 Untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan kepada pihak yang berwenang;
2.7 Dokumen bukti dari dokumen identitas, sertifikat alamat, dan catatan transaksi akan disimpan setidaknya selama enam (6) tahun; jika dokumen tersebut diserahkan kepada pihak berwenang, untuk dipahami bahwa pemberitahuan terpisah tidak akan diberikan kepada Anda;
2.8 Kartu kredit dilarang sepanjang transaksi;

Informasi Identitas serta Verifikasi dan Konfirmasinya

3.1 Informasi Identitas
3.1.1 Sesuai dengan hukum dan peraturan yurisdiksi terkait dan mengingat sifat entitas yang bersangkutan, isi informasi Anda yang dikumpulkan oleh kami dapat bervariasi, dan pada prinsipnya, kami akan mengumpulkan informasi berikut dari Anda jika Anda mendaftar sebagai perorangan:
Informasi pribadi dasar: nama Anda, alamat (dan alamat permanen, jika keduanya berbeda), tanggal lahir dan kebangsaan, serta informasi lain yang tersedia.
Autentikasi identitas harus didasarkan pada dokumen yang dikeluarkan oleh pejabat atau otoritas serupa lainnya, seperti paspor, kartu identitas, atau dokumen identitas lainnya sebagaimana diharuskan dan dikeluarkan oleh yurisdiksi terkait.
Alamat yang Anda berikan akan divalidasi dengan cara yang sesuai, seperti memeriksa tiket ongkos transportasi yang Anda gunakan, tagihan suku bunga Anda, atau daftar pemilih.
Foto yang valid: sebelum mendaftar, Anda harus memberikan foto yang menunjukkan Anda memegang dokumen identitas Anda di depan dada Anda;
Informasi kontak: nomor telepon/ponsel dan alamat email yang valid.
3.1.2 Jika Anda adalah perusahaan atau jenis badan hukum lainnya, kami akan mengumpulkan informasi berikut ini dari Anda untuk menentukan penerima manfaat akhir dari akun Anda atau akun trust Anda.
Sertifikat pendaftaran perusahaan Anda; salinan anggaran dasar dan memorandum perusahaan; materi sertifikasi terperinci tentang struktur kepemilikan dan deskripsi kepemilikan perusahaan, serta keputusan dewan direksi tentang penunjukan agen resmi perusahaan yang bertanggung jawab atas pembukaan dan pelaksanaan akun perusahaan dengan situs web; dokumen identitas direksi, pemegang saham utama perusahaan serta penandatangan yang berwenang untuk akun perusahaan dengan situs web, sebagaimana diharuskan untuk disediakan sesuai dengan aturan yang relevan; alamat bisnis utama perusahaan, dan alamat surat-menyurat perusahaan jika berbeda dari alamat bisnis utama perusahaan.
Jika alamat lokal perusahaan berbeda dari alamat bisnis utamanya, perusahaan akan dianggap sebagai pelanggan berisiko tinggi, dan oleh karenanya, perusahaan akan diminta untuk memberikan dokumentasi tambahan.
Dokumen sertifikasi lainnya, dokumen yang dikeluarkan oleh pihak yang berwenang dan dokumen lain yang kami anggap perlu terkait undang-undang dan peraturan yurisdiksi yang relevan dan terkait sifat spesifik dari entitas Anda.
3.1.3 Kami hanya menerima versi bahasa Inggris dari informasi identitas Anda; jika informasi identitas Anda tidak dalam bahasa Inggris, Anda harus mencantumkan informasi identitas Anda yang diterjemahkan ke dalam bahasa Inggris dan telah diaktakan.
3.2 Konfirmasi dan Verifikasi
3.2.1 Anda diharuskan untuk memberikan sisi depan dan belakang dokumen identitas Anda.
3.2.2 Anda diharuskan untuk memberikan foto yang menunjukkan Anda memegang dokumen identitas Anda di depan dada Anda.
3.2.3 Salinan dokumen sertifikasi harus diperiksa terhadap aslinya.
Meskipun demikian, jika pemberi sertifikat yang sesuai dan dapat dipercaya dapat membuktikan bahwa salinan tersebut adalah duplikat yang akurat dan komprehensif dari aslinya, salinan tersebut akan dianggap dapat diterima.
Pemberi sertifikasi tersebut meliputi ambasador, anggota peradilan, hakim, dll.
3.2.4 Identifikasi penerima manfaat utama dan pengontrol akun harus didasarkan pada penentuan individu mana yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan pelanggan langsung dan/atau untuk menentukan bahwa transaksi yang sedang berlangsung dilakukan oleh orang lain.
Jika Anda adalah perusahaan bisnis, identitas pemegang saham utamanya (misalnya, mereka yang memiliki 10% atau lebih dari hak suara dalam perusahaan bisnis tersebut) harus diverifikasi.
Secara umum, pemegang saham yang memiliki 25% saham perusahaan akan dianggap melibatkan risiko tingkat rata-rata, dan identitas pemegang saham tersebut harus diverifikasi; pemegang saham yang memiliki 10% atau lebih hak suara atau saham dianggap melibatkan risiko tingkat tinggi, dan identitas pemegang saham tersebut harus diverifikasi.
Pengawasan Transaksi

4.1 Kami terus menetapkan dan menyesuaikan batas perdagangan harian dan penarikan tunai berdasarkan persyaratan sekuritas dan kondisi transaksi yang aktual;
4.2 Jika transaksi sering terjadi di akun yang Anda daftarkan atau berada di luar keadaan wajar, tim profesional kami akan menilai dan menentukan apakah transaksi tersebut mencurigakan;
4.3 Jika kami mengidentifikasi transaksi tertentu sebagai mencurigakan berdasarkan penilaian kami, kami dapat mengadopsi tindakan pembatasan seperti menangguhkan transaksi atau menolak transaksi, dan jika memungkinkan, kami bahkan dapat membalikkan transaksi sesegera mungkin, dan melaporkannya kepada pihak yang berwenang, namun, tanpa memberi tahu Anda;
4.4 Kami berhak menolak permohonan pendaftaran oleh pelamar yang tidak mematuhi standar internasional terhadap pencucian uang atau yang dapat dianggap sebagai tokoh politik dan publik; kami berhak menangguhkan atau menghentikan transaksi yang diidentifikasi mencurigakan berdasarkan penilaian kami sendiri, yang, bagaimanapun, tidak melanggar kewajiban dan tanggung jawab kami kepada Anda.