Preámbulo

1.1 Nos aseguramos de cumplir con las leyes y reglamentos de identificación de clientes y contra el lavado de activos y no infringiremos conscientemente las políticas de este tipo.
En la medida de lo posible, adoptaremos la tecnología y las medidas necesarias para proporcionarle servicios seguros, a fin de protegerlo ante pérdidas causadas por el lavado de activos.
1.2 Nuestras políticas de identificación de clientes y contra el lavado de activos constituyen un sistema integral de políticas internacionales que incluye las políticas de identificación de clientes y contra el lavado de activos de las jurisdicciones a las que usted esté sujeto.
Nuestro sólido marco de cumplimiento garantiza que cumplimos con las normas y requisitos reglamentarios, tanto a nivel local como mundial, así como la sostenibilidad operativa de nuestro sitio web.
Contenido de nuestras políticas de identificación de clientes y contra el lavado de activos

2.1 Promulgamos y actualizamos las políticas de identificación de clientes y contra el lavado de activos para cumplir con las normas establecidas por las leyes y reglamentos pertinentes.
2.2 Promulgamos y actualizamos algunas de las directrices y reglas relacionadas con la operación de esta plataforma y nuestro personal le ofrecerá asistencia durante todo el proceso de conformidad con las directrices y reglas.
2.3 Diseñamos y completamos los procedimientos de supervisión interna y control de transacciones. Entre estas medidas figuran rigurosos procedimientos de autenticación de identidad y, además, formamos un equipo profesional responsable de combatir el lavado de activos.
2.4 Adoptamos enfoques basados en la prevención de riesgos para llevar a cabo las diligencias necesarias y la continua supervisión en relación con los clientes.
2.5 Realizamos una revisión e inspección regular de las transacciones existentes.
2.6 Notificamos a las autoridades competentes en caso de que detectemos transacciones sospechosas.
2.7 Los documentos de legitimación de documentos de identidad, certificados de dirección y registros de transacciones se conservarán durante un mínimo de seis (6) años. Si se envían a las autoridades regulatorias, usted no recibirá una notificación por separado.
2.8 Las tarjetas de crédito están prohibidas durante el transcurso de la transacción.

Información de identidad y verificación y confirmación de la misma

3.1 Información de identidad
3.1.1 De conformidad con las leyes y regulaciones de las jurisdicciones pertinentes y, en vista de la naturaleza de las entidades involucradas, el contenido de la información que recopilamos sobre usted puede variar y, en principio, recopilaremos la siguiente información si se registra como individuo:
Información personal básica: nombre, domicilio (y domicilio permanente, en caso de que sean diferentes), fecha de nacimiento y nacionalidad y otra información disponible.
La autenticación de la identidad debe basarse en documentos emitidos por las autoridades oficiales o similares, como pasaportes, carnés de identidad u otros documentos de identidad que sean exigidos y emitidos por las jurisdicciones pertinentes.
El domicilio que proporcione se validará de manera adecuada, como mediante la comprobación de un billete del medio de transporte que utilice, de sus facturas de tasas de interés o del registro de votantes.
Fotografía válida: antes de registrarse, debe proporcionar una fotografía en la que aparezca sosteniendo su documento de identidad delante del pecho.
Información de contacto: número de teléfono fijo/móvil y dirección de correo electrónico válida.
3.1.2 Si es una empresa o cualquier otro tipo de entidad legal, recopilaremos la siguiente información sobre usted para determinar la identidad del beneficiario final de su cuenta o cuenta de fideicomiso.
Los certificados de inscripción y registro de la empresa; una copia de la escritura de constitución y del memorando de la empresa; los materiales de certificación detallados de la estructura de propiedad y la descripción de la propiedad de la empresa, así como la decisión del consejo de administración sobre la designación del agente autorizado de la empresa responsable de la apertura y ejecución de la cuenta de la empresa con el sitio web; los documentos de identidad de los directores y principales accionistas de la empresa, así como del signatario autorizado de la cuenta de la empresa con el sitio web, que deben proporcionarse de acuerdo con las normas pertinentes; la dirección comercial principal de la empresa y la dirección postal de la misma, si es diferente a la primera.
Si la dirección local de la empresa es diferente a su dirección comercial principal, la empresa se considerará un cliente de alto riesgo y, en consecuencia, tendrá que proporcionar documentación adicional.
Otros documentos de certificación, documentos emitidos por autoridades competentes y otros documentos que consideremos necesarios en vista de las leyes y reglamentos de las jurisdicciones pertinentes y de la naturaleza de su entidad.
3.1.3 Solo aceptamos versiones en inglés de su información de identidad. Si dicha información no está redactada en inglés, deberá traducirla y hacer que un notario la certifique.
3.2 Confirmación y verificación
3.2.1 Deberá proporcionar tanto el anverso como el reverso de sus documentos de identidad.
3.2.2 Deberá proporcionarnos una fotografía en la que aparezca sosteniendo sus documentos de identidad delante del pecho.
3.2.3 Las copias de documentos de certificación deberán verificarse con sus originales.
No obstante, si un certificador de confianza puede demostrar que dichas copias son duplicados exactos e integrales de los originales, las copias se considerarán aceptables.
Entre dichos certificadores se incluyen embajadores, miembros del poder judicial, magistrados, etc.
3.2.4 La identificación del beneficiario final y del encargado del control de la cuenta se basará en determinar qué individuos son dueños o tienen el control final del cliente directo o en determinar si la transacción en curso la realiza otra persona.
Si usted es una empresa comercial, deberá verificarse la identidad de los principales accionistas de la misma (por ejemplo, aquellos que posean el 10 % o más de los derechos de voto en dicha empresa comercial).
En general, se considerará que un accionista que posea el 25 % de las acciones de la empresa implica un nivel de riesgo promedio y su identidad deberá verificarse. Se considerará que un accionista que cuente con el 10 % o más de los derechos de voto o de las acciones implica un nivel de riesgo alto y será necesario verificar su identidad.
Supervisión de transacciones

4.1 Establecemos y ajustamos constantemente los límites de las retiradas de efectivo y de las operaciones diarias según los requisitos de seguridad y el estado real de las transacciones.
4.2 Si la transacción se realiza con frecuencia en una cuenta registrada por usted o excede los factores razonables, nuestro equipo profesional evaluará y determinará si dicha transacción es sospechosa.
4.3 Si identificamos una transacción específica como sospechosa según nuestra evaluación, podemos adoptar medidas restrictivas y suspenderla o denegarla. Además, si es posible, incluso podemos anularla lo antes posible y notificar a las autoridades competentes sin necesidad de informarlo a usted.
4.4 Nos reservamos el derecho a rechazar solicitudes de registro por parte de individuos que no cumplan con las normas internacionales contra el lavado de activos o que puedan considerarse figuras políticas y públicas. Nos reservamos el derecho a suspender o terminar una transacción identificada como sospechosa según nuestra evaluación, sin que esto infrinja ninguna de nuestras obligaciones y deberes respecto a usted.